カテゴリー: 投資

効果的な投資を行うためには、できるだけ多くの情報を集めるとともに、その情報の信憑性を選別し、有効に活用することを心がけなければなりません。

投資話の中には誤った情報や作為的な情報もあるため、様々な角度からその信憑性を確認し、有効に利用することが必要です。

最近は投資顧問会社が大きな注目を集めています。

関井圭一氏も推奨する投資顧問会社

投資をする人に対して様々なアドバイスを与え、効果的に利益を与えてくれると評判ですが、中には誤った情報を作為的に流したり、自分の会社に利益を誘導するために嘘の情報を流しているといったこともあるので、その会社の実績や信憑性については十分に確認してから利用することが必要です。

最近では様々な投資話があり、またそのような話に騙されて資産を失ってしまうと言う人も少なくありません。

その理由の中には簡単に設けたいと言う人間の心理が大きく働いています。

しかし現実的にはお金はなかなか手にすることができないものであり、基本的に楽して儲けたお金はなかなか身に付かないものです。

そのため、お金を儲ける話の場合には充分にその根拠を理解し納得した上で投資するとともに、万が一の際のリスクも考えて投資することが重要です。

第1話 ぴろゆき 株式投資顧問
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— 横浜 ザイバツ (@cKcl2KiIk3AVl8T) February 2, 2023

投資顧問会社の仕組み

投資顧問会社の仕組みは、投資をする人に対して良い銘柄を紹介したり、その人のライフスタイルに合った投資の仕方をアドバイスする会社となっています。

そのため様々な銘柄の特徴を管理するとともに、その銘柄の値動きを把握し、今後価値が上がりそうな銘柄や価値が安定している銘柄を選別して投資家に投資を促すことが主な仕事となっています。

そのため投資家の良い情報源として利用することができる反面、投資家自身が株や金融商品に関する知識がないと利用されてしまう危険性が高いと言う問題があります。

そのため投資家が投資顧問会社に全てを一任すると言うのではなく、自分自身が投資に関する知識を持ち、得られる情報を自分でしっかりと選別した上で、リスクも踏まえて自分の意思で投資することが必要です。

投資顧問会社に騙されて大きな損をしたと言う話もよく聞きますが、これは実際には投資家自身の不注意と言う面もあり、自分自身でしっかりと確認をしてそのリスクをチェックしておくことを怠ったために発生した問題とも言うことができるのです。

最近では特に高齢者が投資コンサルタント等に言われるがままに出資を行い、結果としてその財産を失ってしまう例が少なくありません。

悪質な会社に騙されないようにするには

これはこれまで投資とは縁のない生活を送ってきた高齢者などが簡単に利益が得られると言う話に飛びついてしまい、結果的にその財産を失ってしまうと言うことになるのです。

しかしこれは高齢者が投資に関する知識を持っていないことも大きな問題で、そのリスクを十分に考慮した上で自らの知識で判断をしなければならない側面もあり、これを行うことで回避できる問題も少なくありません。

そのため悪質な会社に騙されないようにするには、自らが投資に関する知識を借りて習得し、その上で自分の意思で判断をすることが非常に重要になります。

最近では投資に関する勉強ができる機会が非常に増えているのでこれを上手に利用して、投資を行う前には事前に知識を身に付けていくことが大切です。

情報を選別することも大切

投資を行う場合には、さまざまな情報をしっかりと選別し、その中から自分にあった銘柄を選ぶことが重要です。

資金力が乏しい人が価格変動の激しい銘柄を選んでしまうと、その変動の大きさに資金力がついて行かず、最終的に破綻してしまう危険性が高くなります。

そのため、初めから大きな利益を得ようとするのは非常に危険で、まずは自分の資金力に合わせた銘柄を選び、徐々にその利益率を高めていくといった方法が一般的でリスクが少ない方法です。

しかし、資金力の少ない人ほど大きな利益がある銘柄に対して期待をする傾向があり、その部分に対して悪徳投資顧問会社が魅力的な銘柄を提案してくると、ついついその銘柄に投資をしてしまうと言うことになる危険性があります。

実際に悪質な会社はこのような隙間を狙い架空の投資話を持ち込んだり、自分にとって利益のあるような投資の構造を組み立てて同士話を持ち込んだりすることが多いのです。

そのため十分な心構えをした上で、このような投資話にならないような注意が必要です。

しかし、一般的な投資顧問会社は悪質な会社ばかりではありません。

まとめ

そのほとんどは投資家の資金力や投資家の性格、あるいは様々な要因を鑑み、投資家にとって最適な投資方法を紹介してくれるところが多いものです。

様々な投資商品の中から投資家にあった銘柄や投資の方法を紹介してくれる上、投資家の投資の方法に対して問題を感じたらアドバイスをしてくれたり、あるいはさまざまな経済的な面においてチェックをしてアドバイスをしてくれたりする会社もあります。

このように良い会社と巡り会う事でその人自身の投資能力が高まり、また効果的な利益を得ることにもつながります。

そのため、投資を行う際には株エヴァンジェリストなどの良いパートナーとなる会社を選ぶことが非常に重要になります。

関連サイト

関井圭一 株式会社キヨウグループ

よくある質問

Q.投資顧問会社とは？

A.投資顧問会社とは、個人、企業、団体に投資アドバイスや運用サービスを提供する金融機関です。
これらの会社は、証券取引委員会（SEC）に登録されており、通常、サービスに対して手数料が支払われます。
投資顧問会社は、投資アドバイス、ファイナンシャル・プランニング、資産管理、退職金計画など、さまざまなサービスを提供することができます。

Q.投資顧問会社を利用するメリットは何ですか？

A.投資顧問会社を利用することには、いくつかの利点があります。
まず、お客様固有の財務目標やリスク許容度に合わせた専門的な投資アドバイスや運用サービスを提供してくれることです。
これにより、より良い投資判断ができ、より良い投資成果を得ることができます。
第二に、投資顧問会社は、より効率的かつ効果的に投資を管理することができ、時間と費用を節約することができます。
第三に、投資顧問会社は、お客様の最善の利益のために行動することが求められます。
つまり、投資顧問会社は、自らの利益よりもお客様の経済的利益を優先させる受託者責任を負っているのです。

Q.投資顧問会社はどのように選べばいいのでしょうか？

A.投資顧問会社を選ぶのは大変な作業ですが、考慮すべきいくつかの重要な要素があります。
まず、その会社がSECに登録されているか、評判が良いかを確認する必要があります。
これは、オンラインのレビューや評価をチェックしたり、友人や家族からの紹介を求めることによって行うことができます。
次に、あなたの投資と同じような投資を管理した経験や専門知識を持つ会社を探すべきです。
そうすることで、あなたの経済的な目標達成を支援するための知識とスキルを備えていることを確認することができます。
最後に、会社の手数料や料金体系、利益相反の可能性についても検討する必要があります。
あなたが支払うことになる費用と、あなたが受けることになるサービスの内容を正確に理解した上で、決断するようにしましょう。

起業家や会社などの中には、なかなか事業資金に余裕がないという人も多いものです。
このような起業家や会社に出資を行ってくれる個人の投資家のことを、エンジェル投資家と呼んでいます。
万が一実績が不足しているとなると、金融機関などはあまりお金を貸したがらないでしょう。
このような場合にもエンジェルのようにありがたい存在に思えることからこのような名前がついています。
日本だと光本勇介などが有名です。
エンジェル投資家から出資を受けることには大きなメリットがあると思う人も多いかもしれませんが、反対にデメリットやリスクもあるのが実情です。
これから出資してもらいたいと考えるのであれば、事前にデメリットや注意点などもしっかりと把握して検討しておくことが大切です。

エンジェル投資家とは

そもそもエンジェル投資家とはどのようなものなのかと言うと、起業したい人、創業後間もない企業などに対し資金を援助する役割を果たす投資家のことを指しています。
多くは個人投資家、引退した事業家などが行なっているケースが多く見られます。
この際の資金は投資にあたることから、返済を行う義務も無いので、投資家にとっては出資した金額が全て水の泡になってしまうことも考えられます。
このようなことから、比較的資金に余裕がある人でなければなることはできないでしょう。
他の投資に比べるとかなりハイリスク、ハイリターンであることがわかります。
そもそも出資した資金には返済義務がないので、事業が成功したり企業が上昇すれば、利益を得られることもあるでしょう。
しかし成功するケースばかりではないのが実情です。
このようなことからターゲットにしているのは、まだ実績があまりない相手となります。
そのため将来性や成功の可否はなかなか予想が難しいでしょう。
事業が大きく当たった場合には確かに見返りが大きいかもしれませんが、失敗する可能性も実は多いのです。
それでも多くのエンジェル投資家は、まだまだ若い有能な企業が、未知の可能性を持つ企業に対し、その成長期待した上で自らの資金を援助するのです。

エンジェル投資家が出資を行う目的

なぜエンジェル投資家は出資を行うのかというと、それには様々な目的があると言えるでしょう。

株式の売買益

その一つに挙げられるものが株式の売買益です。
これはあくまでもビジネス目的、利益を追求することを目的にしているものであり、ハイリスクな物の、万が一成功を収めた場合にはかなり高いリターンを得られるでしょう。
場合によっては高いリターンを得ることも可能であるため、多少リスクがあることは承知の上で、それには目をつぶるといった考え方を指します。
多くが名もなき起業家に対し出資を行いますが、そこには実業家としての才覚や事業成功への期待が隠れているのです。

起業家の支援や社会貢献を目的にしている場合

そして二つ目は起業家の支援や社会貢献を目的にしている場合です。
なかには社会貢献、起業家を支援したいという純粋な気持ちを持っている人も多いものです。
実績もなく未だ成功の可能性がわからない相手に出資をすることで、支援や応援をしたい、社会の役に立ちたいという思いを持っています。
このような場合には、利益は度外視と言えるでしょう。
これまでに自分も授業において苦労をした経験などから、後輩たちを支えていきたい、後押ししたいという思いがある人はこのような目的であるケースも多いです。

経営の勉強

そして三つめには経営の勉強が挙げられます。
企業に出資を行えば、当然のことながらその企業の経営にも関わることが可能となります。
このようなことからこれから経営を学んでいきたい、リアルな企業の経営がどのようになっているのかを見たいという場合にも出資を行うケースがあります。
自分も起業家である場合には、同じく起業したばかりの経営状況、経営課題の乗り越え方を学んだ上で、自分の事業に活かせる可能性も出てくるでしょう。

虚栄心や注目を浴びたい、業界に名を残したい

そして四つ目には虚栄心や注目を浴びたい、業界に名を残したいという思いから出資をするケースです。
ある程度成功を収めたり、莫大な富を築くことができると、それだけでは物足りなくなってしまいます。
ここまで来ると名声を手にしたいと感じることもあるでしょう。
エンジェル投資を行った企業が成功を収めた場合には、投資家としても大きく注目されるようになり、虚栄心を満たすことにもなるのです。

返済の義務がない

このように様々な目的があることがわかりましたが、このようなエンジェル投資家から出資を受けることには数多くのメリットがあります。
その一つが何と言っても返済の義務がないことです。
出資であるため金融機関の融資とは異なり、返済を気にすることなく資金を使うことができます。
出資してもらったお金に利息が発生することももちろんなく、万が一事業が失敗してしまったとしても、借金だけが残るリスクもありません。

まとめ

その他にも経営へのアドバイスが得られることや、人脈が広がるなどのことも、メリットにあたります。
力を借りることによって、すでに作られている人脈をそのまま活かせる可能性も高まります。

将来に備えて積み立てを行いたいという人に人気なのが、ゴールド積立です。
ゴールドつまり金は、鉱物であるため埋蔵量に限りがあります。

先進国でも発展途上国でも金の価値は共通ですので、世界情勢の変化に強く、テロや紛争などの情勢によって大きく変わってくる資産に比べると安全な資産と言えます。
そんな金を毎月購入して積み立ていくのが、ゴールド積立になります。

ゴールド積立は少額からでも始めることができる

株式投資などは、会社が破綻した時に価値がなくなってしまう可能性があります。
しかし、実物資産である金はそれ自体に価値があるため、世界のどこでも通用する資産となっているのです。

この積立の大きなメリットは、少額からでも始めることができるということが挙げられます。
金そのものに投資をする金地金投資という投資方法もありますが、これは5g〜1kgとかなりの量を購入する方法ですので、まとまった資金が必要となってきます。
最小サイズの5gであったとしても3万円以上の価値があり、500g購入しようとすると300万円近くの資金が必要です。

それに比べて、純金を積み立てるという投資方法であれば1000円から投資することができ、初心者でも始めやすくなっています。
金額を指定して少しずつ購入することができます。

ドルコスト平均法

このような積み立て方をすることによって、金の価格が安い時には多く購入して、価格が高くなった時には購入を控えるという形で積み立てることが可能です。
その結果金の購入価格が平準化されて価格変動リスクを抑えられます。
これをドルコスト平均法と言います。

また、積み立てながら購入するだけではなく、単発で小学の菌を購入するスポット取引もできるようになっています。
ボーナスなどが出て資金に余裕がある、金の価格が下がっているから多めに買っておきたいというときなどに便利です。

また、取引を行っている会社によっては、積み立てた金を受け取ることが可能です。
受け取ることで自分で管理しなくてはならないというデメリットもありますが、現物の金はやはり魅力的な鉱物です。

解約して現金として受け取ることも可能ですので、自分にあった方法で積み立てを受け取れます。
金地金投資をすると、金を自分で安心できる場所に保管しておくことが求められます。
しかし、積立という形であれば取扱会社に預けておくことができるため、盗難の心配がなくなります。

ゴールド積立のデメリット

このようなメリットがあるため始めたいという人もいるかと思いますが、始める前にデメリットを知っておくことも重要です。

ゴールド積立を行うと、毎月の購入のための資金の他に年会費や売買手数料のコストがかかります。
会社によっては年会費と売付手数料は無料だけれど、買付手数料に売買代金の数%をとるところもあります。
さらに、購入価格と売買価格には売買スプレッドがあって、購入時の価格は高く売却時の価格が安くなってしまうこともあります。

また、株のように配当金や分配金、利子といったものを受け取ることができないのもデメリットです。
基本的に金相場は安定しているため、あまり大きな変動がない資産です。
そのため大きなリターンも期待できない投資と言えます。

また、積み立てを行っている会社自体が倒産してしまうリスクも考えられます。
倒産すると、購入した分の金が全て戻って来る保証がないため、これらのデメリットも考慮した上で始めることが重要です。

短期的に利益を出したいという人には向いていない

安定した資産である金を扱うゴールド積立だからこそ、必ず儲けられるというわけではないため注意が必要です。
全ての人にメリットのある投資ではなく、短期的に利益を出したいという人には向いていないシステムとなっています。

大きな損失はもたらしにくい上、配当金などがないため根気強く運用していく必要があります。
金を積み立てて利益を得たい場合には、短期利益ではなく現在の資産を守りながら投資をしたいという人に特に向いています。

保有期間が5年以上であれば課税される譲渡所得の金額も半分になるという点も、長期保有に適しています。
そんな積み立てを始めたいという場合には、どの会社を通じて取引を行うかを考えることが大切です。

株式会社ゴールドリンクがおすすめ

金属メーカー・地金商は、一般に口座を作り預金口座の情報と積み立て金額の申告を行うことで、月々引き落として積み立てをスタートすることができます。
証券会社は、一般口座を開設して、その口座内で設定するか、別の専用の口座を用意することで始められます。

株式会社ゴールドリンクはじめ、いろいろな会社で行われていますが、選ぶ場合には保管方法に注意して選びます。
保管方法は積み立てた金の所有権を業者に移行させ、その金を様々な形で運用する消費寄託、業者の財産とは別に業者が単純保管する混増寄託の2種類があります。

それに加えて、保管量やスポット購入での最低購入金額と、購入に必要な手数料などをチェックした上で選んでいきます。
自分にあった会社を見つけたら、無理のない範囲で積み立てていくことが、成功させるポイントです。